1、基本情况

　　银期转账是指期货投资者直接利用在银行开立的活期储蓄存款账户卡，通过银行的电话银行系统和网上系统或期货公司的网上交易系统完成投资者资金在银行个人账户与期货保证金账户之间互相调拨资金的金融服务业务。

　　银期转账业务以最快捷、最安全的方式解决了期货公司、期货投资者、银行之间的资金转账问题，提高了资金的使用效率，省去了资金调拨的手续，是个人投资者进行期货投资的最佳资金运行通道。

2、开通流程

工商银行：

（1）客户在我公司营业网点开立期货保证金账户。

（2）客户办理完期货开户手续后，可同时签署工行的《银期转账业务协议书》，由我公司盖章确认。

（3）客户携本人工行借记卡、有效身份证原件、我公司开户资料及《银期转账业务协议书》到指定的工行网点办理银期转账开通业务，同时可申请开通电话银行。

（4）客户将《银期转账业务协议书》期货公司留存联返回至我公司营业网点，即可正常操作银期转账。

中国银行：

（1）客户在我公司营业网点开立期货保证金账户。

（2）客户办理完期货开户手续后，可同时签署中行的《银期转账业务协议书》，由我公司营业网点盖章确认。

（3）客户携本人中行借记卡、有效身份证原件、我公司开户资料及《银期转账业务协议书》到指定的中行网点（目前限南京地区）办理银期转账开通业务，同时需申请开通电话银行。

（4）客户将《银期转账业务协议书》期货公司留存联返回至我公司营业网点，即可正常操作银期转账。

建设银行：

（1）客户在我公司营业网点开立期货保证金账户。

（2）客户办理完期货开户手续后，可同时签署的《银期转账业务协议书》，由我公司营业网点盖章确认并留下公司留存联。

（3）客户携本人建行借记卡、有效身份证原件、我公司开户资料及《银期转账业务协议书》客户留存联到建行网点办理银期转账开通业务。

（4）客户即可正常操作银期转账。

交通银行：

（1）客户在我公司营业网点开立期货保证金账户。

（2）客户办理完期货开户手续后，可同时签署交行的《银期转账业务协议书》，由我公司营业网点盖章确认。

（3）客户携本人交行借记卡、有效身份证原件、我公司开户资料及《银期转账业务协议书》到交行网点办理银期转账开通业务。同时需申请开通电话银行或网上银行。

（4）客户将《银期转账业务协议书》期货公司留存联返回至我公司营业网点，即可正常操作银期转账。

4、电话银行操作流程：

（1）工商银行（江苏省范围）

（2）中国银行：（江苏省范围）

（3）交通银行：（全国范围）

（4）交通银行：（仅适用于南京地区在2007年5月前办理的客户）

 

5、恒生系统操作流程（目前仅支持工行和建行）

（1） 工商银行

（2） 建设银行

 

6、注意事项：

（1）自然人客户建立银期转账关系必须使用本人的银行卡，到指定银行的柜台亲自办理。银行“借记卡持卡人”的姓名、身份证号码必须和恒生系统中客户本人的姓名、身份证号码完全一致，否则开通时银行系统会验证不过。

（2）因为身份证换代，客户分别用旧、新身份证在公司和银行开户的情况比较典型。客户办理开通时如遇到身份证号码不符的问题，可按以下原则处理：客户在我公司开户时是旧身份证，则须持新身份证来我公司办理变更手续；客户在银行办卡时是旧身份证，则须客户去银行办理变更手续。

（3）目前仅建设银行和交通银行支持机构客户办理银期转账业务。

（4）银行信用卡不能建立银期转账关系。

（5）中行与工行借记卡只能与一家期货公司建立银期转账关系，交行与建行借记卡可以与多家期货公司建立银期转账关系。

（6）我公司在工行的公司代码为0103（江苏）；在交行的公司代码为0027（南京）或000036（全国）。

（7）客户在银行建立银期转帐关系时，需要输入在我公司的期货资金密码（非期货交易密码）。若客户遗忘资金密码，须办理相关挂失与重置手续。

（8）银期转账的入金除工行限定单笔20万元外，其他各行均无限制，出金限额单日超过200万元需要提前预约，最低账户余额不低于1000元。

（9）银期转账办理及转账时间：

每周一至每周五（法定节假日除外）8:45－15:15（中行12:10－12:50不能办理）。

（10）目前工行和中行的银期转账业务只针对江苏省内客户，中行可以在当地办卡，但需到南京的中行网点开通，建行和交行的银期转账业务适用于全国客户。

（11）工行的银期转账业务既可通过拨打工行电话银行95588系统进行操作，也可以直接通过我公司的恒生交易系统进行操作。

（12）中行的银期转账业务可通过拨打中行电话银行025-95566系统进行操作。

（13）建行的银期转账业务只可以通过我公司的恒生交易系统进行操作。

（14）交行的银期转账业务既可通过拨打交行当地电话银行95559系统进行操作，也可以通过交行的网上银行页面进行操作。